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ソース：Ajv123ajv / Dreamstime.com
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不正行為の検出は、銀行業界では常に優先事項でしたが、Hadoopや機械学習などの最新ツールの追加により、これまで以上に正確になりました。
不正の検出と防止は、銀行業界にとって大きな苦痛です。業界は、詐欺を減らすためのテクノロジーに数百万を費やしていますが、現在のメカニズムのほとんどは静的な履歴データに基づいています。また、この履歴データに基づいたパターンと署名の照合に依存しているため、初回の不正行為を検出することは非常に難しく、多くの金銭的損失を引き起こす可能性があります。唯一の解決策は、履歴データとリアルタイムデータの両方に基づくメカニズムを実装することです。これが、Hadoopプラットフォームと機械学習が作用する場所です。
詐欺と銀行
銀行はお金の損失の主な原因であるため、詐欺に対して非常に脆弱です。推定では、銀行詐欺により毎年1.7兆ドル以上が失われています。これを防ぐために、銀行は詐欺防止に多額のお金を費やしています。しかし、彼らは自分自身を守ることにあまり費やしていません。したがって、現在の銀行が備えている現在の技術は、十分に強力ではありません。ただし、ビッグデータと機械学習は、現在のシステムを刷新し、不正行為を史上最低のレベルに減らすのに役立ちます。
現在の不正検出のアプローチには、次の制限があります。
現在の不正防止方法の場合、不正の最新の事例に応じたアルゴリズムの適切な更新が必要です。ただし、必要なコストと時間が非常に大きいため、これらのモデルは毎年更新されます。正確なアルゴリズムを導き出して使用することも非常に困難です。そのため、アルゴリズムが定期的に更新されない場合、新しいアルゴリズムの実装まで詐欺に気付かれない可能性があります。
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Hadoopの機械学習は詐欺をどのように防ぐことができますか？
大量のデータを正確に処理することはかつては困難な作業でしたが、ビッグデータの出現により、より高速で強力なデータ処理アプリケーションがいくつか作成されました。これらのアプリケーションの中で最も強力なものの1つは、Hadoopプラットフォームです。 HadoopはMapR機能により非常に強力です。これにより、大量のデータをリアルタイムで、しかも非常に安価に簡単に処理できます。
Hadoopは一度に大量のデータを簡単に処理できるため、古いトランザクションレコードと署名をすべて処理し、非常に正確な数学モデルを作成するために使用できます。これらの取引の詳細を使用して署名を抽出することもできます。これにより、銀行は初めての不正取引を傍受できます。しかし、現在生じている問題は、データを処理し、完全なアルゴリズムを考案するためにどのツールを使用できるかということです。
銀行詐欺を防止するためのツール
銀行詐欺の増加に伴い、良い詐欺管理アプリケーションは時間の必要性です。これらのツールの1つはSkytreeです。 Skytreeは実際には、問題が大規模な銀行取引データレコードを処理している場合でも、高い精度とパフォーマンスを提供することを約束する特別な機械学習プラットフォームです。これは、HadoopのMapRタイプのデータクラスターに基づいており、リアルタイムでのビッグデータ処理を保証します。また、監視ありおよび監視なしの方法を含む、多種多様な機械学習手順を使用できます。このような効率的な機械学習手順により、スカイツリーは高度なモデルの助けを借りて不正な取引を停止し、疑わしい取引を傍受する能力に基づいて初めての不正を停止することもできます。 Skytreeは自動的に最適な情報を選択し、それを使用して非常に正確なモデルを作成できます。大量のデータも簡単に分析できるため、現在のモデルを簡単に更新できます。
機械学習の短所
機械学習は、不正行為を検出するための非常に強力なソリューションかもしれませんが、大きな課題にもなり得ます。この概念は、人工知能に直接関係しています。私たちのマシンが私たちのために決定を下すという事実は、道徳的な意味合いを高めるかもしれません。ただし、アプリケーションは私たちのために機能し、人間の従業員の監督下で最良の決定を下すため、心配する必要はありません。安心して、機械学習はよりスマートな詐欺防止技術を生み出し、将来のお金の損失を防ぐのに役立ちます。
結論
最高の不正管理アプリケーションは、強力で高速かつ正確でなければならず、さまざまな状況に適応する必要があります。これを実現するために、アプリケーションは、データベースを最新の不正タイプで更新したまま、トランザクションの詳細と署名を大量に生成できる必要があります。 Hadoopベースのプラットフォームは非常に高速な機械学習アプリケーションであり、さまざまな種類の機械学習アルゴリズムをサポートできるため、Hadoopベースのプラットフォームのみがこれを実行できます。これに加えて、Hadoopベースのプラットフォームも非常に正確であるため、リアルタイムで不正を検出できるため、不正の多くのインスタンスの発生を簡単に阻止できます。これは、専用の機械学習アプリケーションが銀行の側にある場合、その銀行は詐欺に対してほぼ無敵である力を持っていることを意味します！